تحليل وتقييم المخاطر
يقوم التفتيش الميداني بتقييم المخاطر النوعية التي لا يمكن تقييمها مكتبياً(qualitative ) وفقا لمؤشرات التقييم لكل نوع من أنواع مؤسسات الخدمات المالية وهي :-
أما صناديق الاستثمار فيهدف التقييم الميداني لها إلى التحقق من الالتزام بقانون صناديق الاستثمار ولائحته التنفيذية وتعليمات المصرف المركزي.
التحقق من صحة البيانات:
يتحقق التفتيش الميداني من صحة البيانات الدورية والتقارير التي يتم تزويد الرقابة المكتبية بها من قبل المؤسسات المالية وصناديق الاستثمار.
متابعة التجاوب الإشرافي:-
- متابعة معالجة المخالفات
- متابعة تحسين هيكل المخاطر ومعالجة المخاطر غير المعتدلة
الجزاءات:-
مهام التفتيش الخاصة :-
تتضمن إجراء زيارات تفتيشية للمؤسسات المالية للتحقق من وقائع أو عمليات بعينها.
مؤشرات تقييم المخاطر
| نهج الإدارة |
C-Corporate
governance |
| إدارة المخاطر |
R-Risk Management |
| جودة الموجودات |
A-Asset Quality |
| التمويل – رأس |
F-Financial leverage |
| المال السيولة |
capital- liquidity |
| الشفافية |
T-Transparency |
| الربحية |
E-Earning |
| نهج الإدارة |
C-Corporate
governance |
| سلوكيات السوق |
M-Market Conduct
and trust activities |
| المخاطر والمراقبة |
R-Risks and Control |
| نهج الإدارة |
C-Corporate
governance |
| المخاطر والمراقبة |
R- Risk and controls |
| جودة الموجودات |
A-Asset Quality |
| الربحية |
E-Earning |
| فعالية الإدارة |
M-Management
effectiveness |
| مراقبة العمليات |
O-Operational controls |
| الالتزام |
C- Compliance |
| الإداء |
P- Performance |