أنظمة البيانات والتقارير الدورية :-
نظام مخاطر الائتمان:-
أنظمة البيانات المالية والنسب الإشرافية:-
نظام كفاية رأس المال:
نسبة كفاية رأس المال
مهام الرقابة المكتبية :-
مراقبة الالتزام بسقوف المخاطر والنسب الإشرافية:-
سقوف المخاطر:-
-
- التركزات الائتمانية لدى العميل الواحد والتركزات الائتمانية الكبيرة
- التركزات الائتمانية للأطراف ذات العلاقة
- تركزات الاستثمارات
- تركزات الودائع والائتمان لدى البنوك والمؤسسات المالية
- تركزات التمويل العقاري
- تركزات التمويل الاستهلاكي
- تركزات الجاري مدين
- تركزات تمويل المتاجرة في الأسهم
- تركزات تمويل الاكتتاب
- تركزات الموجودات الثابتة
- أخرى
النسب الإشرافية:-
-
- كفاية رأس المال
- السيولة
- النسبة الائتمانية
- الموجودات بالعملة الأجنبية
تحليل وتقييم المخاطر
يعتمد التقييم المكتبي للمخاطر على المؤشرات الممكن قياسها كميا(quantitative)
التي يتضمنها المؤشر المجمع للمخاطر لكل نوع من أنواع المؤسسات المالية وهي:-
أما صناديق الاستثمار فيعتمد التقييم المكتبي للمخاطر على تحليل البيانات الدورية التي تزود بها الصناديق المصرف المركزي .
متابعة التجاوب الإشرافي:-
- متابعة معالجة التجاوزات في السقوف والنسب الإشرافية
- متابعة معالجة المخاطر غير المعتدلة.
الجزاءات:-
مؤشرات تقييم المخاطر
| نهج الإدارة |
C-Corporate
governance |
| إدارة المخاطر |
R-Risk Management |
| جودة الموجودات |
A-Asset Quality |
| التمويل – رأس |
F-Financial leverage |
| المال السيولة |
capital- liquidity |
| الشفافية |
T-Transparency |
| الربحية |
E-Earning |
| نهج الإدارة |
C-Corporate
governance |
| سلوكيات السوق |
M-Market Conduct
and trust activities |
| المخاطر والمراقبة |
R- Risk and controls |
| نهج الإدارة |
C-Corporate
governance |
| المخاطر والمراقبة |
R- Risk and controls |
| جودة الموجودات |
A-Asset Quality |
| الربحية |
E-Earning |
| فعالية الإدارة |
M-Management
effectiveness |
| مراقبة العمليات |
O-Operational controls |
| الالتزام |
C- Compliance |
| الإداء |
P- Performance |