أنظمة البيانات والتقارير الدورية :-
نظام مخاطر الائتمان:-
أنظمة البيانات المالية والنسب الإشرافية:-
نظام كفاية رأس المال:
نسبة كفاية رأس المال
مهام الرقابة المكتبية :-
مراقبة الالتزام بسقوف المخاطر والنسب الإشرافية:-
سقوف المخاطر:-
-
- التركزات الائتمانية لدى العميل الواحد والتركزات الائتمانية الكبيرة
- التركزات الائتمانية للأطراف ذات العلاقة
- تركزات الاستثمارات
- تركزات الودائع والائتمان لدى البنوك والمؤسسات المالية
- تركزات التمويل العقاري
- تركزات التمويل الاستهلاكي
- تركزات الجاري مدين
- تركزات تمويل المتاجرة في الأسهم
- تركزات تمويل الاكتتاب
- تركزات الموجودات الثابتة
- أخرى
النسب الإشرافية:-
-
- كفاية رأس المال
- السيولة
- النسبة الائتمانية
- الموجودات بالعملة الأجنبية
تحليل وتقييم المخاطر
يعتمد التقييم المكتبي للمخاطر على المؤشرات الممكن قياسها كميا(quantitative)
التي يتضمنها المؤشر المجمع للمخاطر لكل نوع من أنواع المؤسسات المالية وهي:-
أما صناديق الاستثمار فيعتمد التقييم المكتبي للمخاطر على تحليل البيانات الدورية التي تزود بها الصناديق المصرف المركزي .
متابعة التجاوب الإشرافي:-
- متابعة معالجة التجاوزات في السقوف والنسب الإشرافية
- متابعة معالجة المخاطر غير المعتدلة.
الجزاءات:-
مؤشرات تقييم المخاطر
نهج الإدارة |
C-Corporate governance |
إدارة المخاطر |
R-Risk Management |
جودة الموجودات |
A-Asset Quality |
التمويل – رأس |
F-Financial leverage |
المال السيولة |
capital- liquidity |
الشفافية |
T-Transparency |
الربحية |
E-Earning |
نهج الإدارة |
C-Corporate governance |
سلوكيات السوق |
M-Market Conduct and trust activities |
المخاطر والمراقبة |
R- Risk and controls |
نهج الإدارة |
C-Corporate governance |
المخاطر والمراقبة |
R- Risk and controls |
جودة الموجودات |
A-Asset Quality |
الربحية |
E-Earning |
فعالية الإدارة |
M-Management effectiveness |
مراقبة العمليات |
O-Operational controls |
الالتزام |
C- Compliance |
الإداء |
P- Performance |